meradOS es un sistema de trading con IA que gestiona una cuenta real desde febrero: cada día de mercado, sin intervención manual, con una tesis escrita detrás de cada orden. Esta página muestra las cifras como las vería un auditor. También las incómodas.
La pregunta ya no es si la IA gestionará carteras. La pregunta es quién tiene las pruebas cuando el cliente o el supervisor las pida.
Marco opera él mismo durante seis meses. Los modelos aportan ideas, él decide, cada operación queda anotada. De los errores salen las primeras reglas.
Las notas se convierten en sistema: pipeline multiagente, conmutación entre seis proveedores de modelos, backtests, cuentas en papel. Refinado, descartado, mejorado.
30.000 $ de capital inicial en una cuenta real. El sistema opera solo, cada orden con su tesis. El resto de esta página es la evaluación.
Cada cifra de abajo sale de la misma serie: 133 días de mercado desde el 18 de febrero de 2026, cierres diarios, índices indexados al mismo capital inicial.
| Mes | meradOS | Nasdaq-100 | S&P 500 |
|---|---|---|---|
| FebFebrero 2026 | −0,1 % | +0,2 % | −0,0 % |
| MarMarzo 2026 | −1,2 % | −4,8 % | −4,9 % |
| AbrAbril 2026 | +4,3 % | +15,7 % | +10,5 % |
| MayMayo 2026 | +47,1 % | +10,6 % | +5,3 % |
| JunJunio 2026 | −1,2 % | −0,2 % | −1,0 % |
| JulJulio 2026 | −6,3 % | −6,6 % | +0,0 % |
| AgoAgosto 2026 | −0,2 % | +4,2 % | +2,7 % |
| SeptSeptiembre 2026 | −0,4 % | −1,3 % | −0,7 % |
La cuenta superó al mercado amplio y al índice tecnológico en el mismo periodo, con una volatilidad aproximadamente tres veces mayor. Una beta de 0,43 y una correlación de 0,13 con el S&P 500 significan que el resultado no viene del mercado, sino de decisiones individuales. En los días alcistas del índice la cuenta captura el 103 % del movimiento; en los bajistas, el 37 %.
S&P 500 y Nasdaq-100 a través de los ETF SPY y QQQ, cierres ajustados, sin costes. La cuenta incluye comisiones y spreads reales.
| Desde el 18 de febrero de 2026 | Rentabilidad | Volatilidad anual | Caída máx. | Sharpe | Mejor día | Peor día |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cuenta real meradOS | +39,6 % | 44 % | −14,5 % | 1,54 | +26,9 % | −3,8 % |
| Nasdaq-100 | +17,1 % | 22 % | −11,0 % | 1,27 | +3,4 % | −4,8 % |
| S&P 500 | +11,6 % | 14 % | −8,6 % | 1,27 | +2,9 % | −2,6 % |
Quien quiera trabajar con entidades financieras tiene que aportar él mismo los contraargumentos. Estos son los nuestros.
133 días de mercado no son un historial que se sostenga estadísticamente. Llamamos al resultado una señal, no una prueba.
El 11 de mayo de 2026 la cuenta ganó +26,9 % en un solo día. Sin ese día estaría en +10,0 %, más o menos al nivel del mercado.
Una volatilidad del 44 % y una caída del −14,5 % no son un perfil para patrimonio principal. La cuenta está pensada como satélite.
La evolución se calcula a partir de operaciones y cierres diarios para excluir movimientos de capital de unos 24.048 $ que no son resultado del trading. Tras esos movimientos, el saldo en el bróker es de 17.797 $. Nada de esto está auditado. En una llamada abrimos los datos en bruto.
Marco está en Montenegro y opera. No con un sistema, sino con modelos de lenguaje como sparring: reunir ideas, pedir contraargumentos, decidir, anotar. Cada operación recibe una justificación escrita antes de ejecutarse.
Al cabo de medio año hay un registro que muestra qué justificaciones ganaron dinero y cuáles no. El patrón es más claro que cualquier decisión aislada. Se puede convertir en reglas.
Las reglas se convierten en meradOS: cuatro agentes que cada mañana revisan el mercado, valoran posiciones, construyen un plan y lo comprueban antes de ejecutarlo. Seis proveedores de modelos con conmutación por prioridad, para que ninguna caída cueste un día de mercado.
Cuentas en papel corren en paralelo con distintas estrategias; los backtests pasan el pasado por el mismo pipeline. Lo que no aguanta, se descarta. Al final queda una estrategia que se ha ganado el paso al dinero real.
30.000 $ en una cuenta real, sin trato especial. El sistema opera cada día laborable a la misma hora, sin intervención manual. Costes, errores, días sin actividad: todo cuenta, todo se guarda.
El resultado está arriba. Más importante que la cifra es que cada orden que la produjo lleva una tesis que hoy sigue siendo legible.
Bancos, gestoras y family offices tienen clientes, custodia y supervisión. Lo que les falta es una forma de operar decisiones apoyadas en IA de modo que sigan siendo trazables. Para eso está construido meradOS: como pieza junto a su negocio actual, no en su lugar.
Ejecución a través de cuentas de bróker existentes, hoy Interactive Brokers. Su custodia, sus límites, su interruptor de emergencia. meradOS decide; nunca custodia dinero.
Cada orden lleva una tesis escrita con modelo, confianza y coste. Almacenada de forma inalterable, legible para la reunión con el cliente y para el supervisor.
Estrategia, universo, límites por posición y cuota de liquidez los define su entidad en texto claro. El sistema los cumple y documenta las desviaciones.
Seis proveedores de modelos con conmutación por prioridad. Si uno falla, el día de mercado sigue con el siguiente. Cada llamada se factura al céntimo.
Backtest, cuenta en papel y dinero real pasan por el mismo pipeline y las mismas métricas. Lo que ve en pruebas es lo que corre en real.
Una cuenta satélite, claramente delimitada, con su propio reporting e instantáneas diarias. Se escala solo cuando las cifras lo justifican.
Operaciones, tesis, costes, errores. Una hora, pantalla compartida, sin diapositivas. Después sabrá si encaja con su entidad.
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