meradOS ist ein KI-Handelssystem, das seit Februar ein reales Depot führt: jeden Handelstag, ohne manuellen Eingriff, mit schriftlicher These zu jeder Order. Diese Seite zeigt die Zahlen so, wie ein Prüfer sie sehen würde. Auch die unbequemen.
Die Frage ist nicht mehr, ob KI Depots steuert. Die Frage ist, wer die Nachweise hat, wenn Kunde oder Aufsicht danach fragen.
Marco handelt sechs Monate lang selbst. Modelle liefern Ideen, er entscheidet, jeder Trade wird notiert. Aus den Fehlern entstehen die ersten Regeln.
Aus Notizen wird ein System: Multi-Agent-Pipeline, Ausfallsicherung über sechs Modellanbieter, Backtests, Papierdepots. Verfeinert, verworfen, verbessert.
30.000 $ Startkapital in einem realen Depot. Das System handelt allein, jede Order mit These. Der Rest dieser Seite ist die Auswertung.
Jede Zahl unten kommt aus derselben Reihe: 133 Handelstage seit dem 18. Februar 2026, Tagesschlusskurse, Benchmarks auf dasselbe Startkapital indexiert.
| Monat | meradOS | Nasdaq-100 | S&P 500 |
|---|---|---|---|
| FebFebruar 2026 | −0,1 % | +0,2 % | −0,0 % |
| MärMärz 2026 | −1,2 % | −4,8 % | −4,9 % |
| AprApril 2026 | +4,3 % | +15,7 % | +10,5 % |
| MaiMai 2026 | +47,1 % | +10,6 % | +5,3 % |
| JunJuni 2026 | −1,2 % | −0,2 % | −1,0 % |
| JulJuli 2026 | −6,3 % | −6,6 % | +0,0 % |
| AugAugust 2026 | −0,2 % | +4,2 % | +2,7 % |
| SepSeptember 2026 | −0,4 % | −1,3 % | −0,7 % |
Das Depot hat den breiten Markt und den Technologie-Index im selben Zeitraum geschlagen, bei rund dreifacher Volatilität. Ein Beta von 0,43 und eine Korrelation von 0,13 zum S&P 500 bedeuten: Das Ergebnis kommt nicht aus dem Markt, sondern aus einzelnen Entscheidungen. An Plus-Tagen des Index nimmt das Depot 103 % der Bewegung mit, an Minus-Tagen 37 %.
S&P 500 und Nasdaq-100 über die ETFs SPY und QQQ, bereinigte Schlusskurse, ohne Kosten. Das Depot enthält reale Kommissionen und Spreads.
| Seit 18. Februar 2026 | Rendite | Volatilität p.a. | Max. Drawdown | Sharpe | Bester Tag | Schwächster Tag |
|---|---|---|---|---|---|---|
| meradOS Live-Depot | +39,6 % | 44 % | −14,5 % | 1,54 | +26,9 % | −3,8 % |
| Nasdaq-100 | +17,1 % | 22 % | −11,0 % | 1,27 | +3,4 % | −4,8 % |
| S&P 500 | +11,6 % | 14 % | −8,6 % | 1,27 | +2,9 % | −2,6 % |
Wer mit Finanzhäusern arbeiten will, muss die Gegenargumente selbst liefern. Hier sind unsere.
133 Handelstage sind kein Track Record, der statistisch trägt. Wir nennen das Ergebnis ein Signal, keinen Beweis.
Am 11. Mai 2026 legte das Depot +26,9 % an einem einzigen Tag zu. Ohne diesen Tag stünde es bei +10,0 %, etwa auf Marktniveau.
44 % Volatilität und ein Drawdown von −14,5 % sind kein Profil für Kernvermögen. Das Depot ist als Satellit gedacht.
Der Verlauf wird aus Trades und Tagesschlusskursen gerechnet, damit Kapitalbewegungen von rund 24.048 $, die kein Handelsergebnis sind, herausfallen. Der Kontostand beim Broker beträgt nach diesen Bewegungen 17.797 $. Nichts davon ist testiert. Im Gespräch legen wir die Rohdaten offen.
Marco sitzt in Montenegro und handelt. Nicht mit einem System, sondern mit Sprachmodellen als Sparringspartner: Ideen sammeln, Gegenargumente einholen, entscheiden, notieren. Jeder Trade bekommt eine schriftliche Begründung, bevor er ausgeführt wird.
Nach einem halben Jahr liegt ein Protokoll vor, das zeigt, welche Begründungen Geld verdient haben und welche nicht. Das Muster ist deutlicher als jede Einzelentscheidung. Es lässt sich in Regeln fassen.
Aus den Regeln wird meradOS: vier Agenten, die jeden Morgen Markt sichten, Positionen bewerten, einen Plan bauen und ihn prüfen, bevor er ausgeführt wird. Sechs Modellanbieter mit Prioritäts-Failover, damit kein Ausfall einen Handelstag kostet.
Papierdepots laufen parallel mit unterschiedlichen Strategien, Backtests ziehen die Vergangenheit durch dieselbe Pipeline. Was nicht trägt, fliegt raus. Am Ende bleibt eine Strategie, die den Wechsel auf echtes Geld verdient hat.
30.000 $ in ein reales Depot, keine Sonderbehandlung. Das System handelt jeden Werktag zur selben Zeit, ohne manuelle Eingriffe. Kosten, Fehler, Leerlauf: alles läuft mit, alles wird gespeichert.
Das Ergebnis steht oben. Wichtiger als die Zahl ist, dass jede Order, die dazu geführt hat, eine These trägt, die heute noch lesbar ist.
Banken, Vermögensverwalter und Family Offices haben Kunden, Verwahrung und Aufsicht. Was fehlt, ist ein Weg, KI-gestützte Entscheidungen so zu betreiben, dass sie nachvollziehbar bleiben. Genau dafür ist meradOS gebaut: als Baustein neben Ihrem Bestand, nicht an seiner Stelle.
Ausführung über bestehende Brokerkonten, heute Interactive Brokers. Ihre Verwahrung, Ihre Limits, Ihr Kill-Switch. meradOS entscheidet, es hält kein Geld.
Jede Order trägt eine schriftliche These mit Modell, Konfidenz und Kosten. Revisionssicher gespeichert, für Kundengespräch und Aufsicht lesbar.
Strategie, Universum, Positionsgrenzen und Cash-Quote definiert Ihr Haus in Klartext. Das System hält sich daran und dokumentiert Abweichungen.
Sechs Modellanbieter mit Prioritäts-Failover. Fällt einer aus, läuft der Handelstag mit dem nächsten. Jeder Aufruf wird auf den Cent abgerechnet.
Backtest, Papierdepot und Echtgeld laufen durch dieselbe Pipeline und dieselben Kennzahlen. Was Sie im Test sehen, ist das, was live läuft.
Ein Satellitendepot, klar abgegrenzt, eigenes Reporting, tägliche Snapshots. Skaliert wird erst, wenn die Zahlen es rechtfertigen.
Trades, Thesen, Kosten, Fehler. Eine Stunde, Bildschirm geteilt, keine Folien. Danach wissen Sie, ob das zu Ihrem Haus passt.
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